探索金融服務實體新模式 加速金融科技產業融合發展|商標|注冊|轉讓|專利|知識產權
來源：尚標知識產權 發布時間：2016-12-16 06:56:00 瀏覽：3168
原標題：探索金融服務實體新模式 加速金融科技產業融合發展
金融是現代經濟的核心，是現代產業體系的重要組成部分。近年來，廣州加快推進區域金融中心建設，著力打造金融交易平臺和金融功能區，大力發展普惠金融，促進地方金融機構和類金融組織改革發展，金融規劃政策體系不斷完善，金融生態環境持續優化，金融在有效配置資源、服務實體經濟、促進產業結構升級等方面的作用日益顯著，已經成為區域經濟發展的重要支撐力量。
廣州開發區是廣州市重要的經濟發展增長極、科技創新引擎、創新驅動發展核心區。在科技進步和產業發展的背后，都離不開金融創新及金融資本的強力支撐。早在2007年，廣州市委、市政府根據廣州開發區科技型企業聚集、創新型企業層出不窮的特點，在廣州科學城啟動了廣州金融創新服務區建設。經過近10年的建設，廣州金融創新服務區積極探索科技與金融緊密結合的新路徑，各類金融機構加速聚集，直接融資和間接融資規模穩步增長，成為廣州區域金融中心建設的重要組成部分。
《廣州市金融業發展第十三個五年規劃》提出，要緊緊圍繞廣州建設國家重要中心城市的總目標，以建設國家創新中心城市和國際航運、航空、科技創新樞紐，打造高端高質高新現代產業新體系為導向，通過實施“金融+”專項行動計劃，進一步促進金融與經濟社會各領域的深度融合，增強金融支持創新驅動發展，使金融成為廣州市穩增長、調結構、促轉型、惠民生的重要支撐，將金融業打造成為全市服務業的第一大支柱產業。
為進一步貫徹落實市委、市政府關于建設區域金融中心的部署以及《廣州市金融業發展第十三個五年規劃》，在新的起點上，廣州市金融工作局與廣州開發區管委會聯合印發《加快廣州金融創新服務區建設行動方案（2016—2018）》，提出了廣州金融創新服務區未來3年的總體發展思路和目標、重點任務，努力將廣州金融創新服務區打造成為立足廣州、輻射廣東、面向全國的科技金融集聚區、綜合性金融創新試驗基地，成為廣州區域金融中心建設的重要支柱。
金融創新:植根產業沃土、對接科技高地
廣州實體經濟強，產業體系齊全，且背靠珠三角這個全球最大的制造業基地，具有發展產業金融的優勢條件。作為廣州重要的經濟發展增長極、科技創新引擎、創新驅動發展核心區，廣州開發區經過30多年的開發建設，已成為中國最具競爭力的國家級開發區之一，多項主要經濟指標近年均居全國國家級開發區前列。作為珠三角國家自主創新示范區核心區，廣州開發區打造了中新廣州知識城、廣州科學城、廣州國際生物島、黃埔臨港經濟區等一流創新發展平臺，實現了全市1/7的地區生產總值、1/3的工業總產值、30%的出口總值和實際利用外資，聚集8500多家中外企業，其中世界500強企業110多家，各類科技企業5000多家，國家高新技術企業520多家，瞪羚企業147家，科技小巨人企業290家，打造了一批國家級產業基地、省級戰略性新興產業基地以及華南地區最大規模的孵化器集群。
廣州開發區產業基礎雄厚，新興產業發展勢頭迅猛，科技創新創業活躍，催生了強勁的金融需求。2007年，廣州市委、市政府決定依托廣州開發區建設廣州金融創新服務區，就是要以科技金融為突破口，通過金融創新支持科技創新發展和產業轉型升級，在廣州開發區率先探索科技、金融與產業融合發展之路。
2008年，在市金融主管部門的指導下，廣州開發區全面啟動廣州金融創新服務區建設，并制定了《廣州金融創新服務區建設發展規劃》，計劃用5年左右的時間將廣州金融創新服務區初步建設成為各類金融機構集聚，各類金融業務活躍，以傳統金融業務為支撐，以創新性金融業務為發展重點，金融生態環境優良，前、中、后臺金融業務配套的綜合性現代金融功能區。廣州金融創新服務區先后被列入廣東省“新十大工程”和“廣東省現代產業500強”。
如今，在廣州市建設區域性金融中心的藍圖中，廣州金融創新服務區已經占有舉足輕重的地位，成為全市“一核兩區”金融戰略布局的重要組成部分，與廣州民間金融街、廣州國際金融城、南沙現代金融服務區、廣州中小微企業金融服務區、增城農村金融改革創新綜合試驗區一道被列為廣州市六大金融功能區。
金融發展:十年探索，堅持服務實體、產融結合
廣州金融創新服務區建設以來，多項金融發展工作走在全市前列，領跑全市金融創新發展，推動全市金融業創新發展步伐。
金融創新步伐走在前列
率先成立區級政府創投引導基金。早在2008年，廣州開發區在全市率先成立政府創業投資引導資金，由區財政出資5億元注冊成立了廣州凱得科技創業投資有限公司作為母基金，以不低于1∶4的杠桿效應，聯合國內知名創投企業聯合發起設立了5支子基金，目前管理資金規模達到61.5億元。近兩年又陸續成立了廣州凱得新興產業投資基金和廣州開發區政府投資基金，重點投資區內成長性好且科技含量高的科技企業。
獲廣州首個股權投資基地稱號。廣州開發區充分發揮科技創新資源集聚和戰略性新興產業發展的優勢，將引進和培育股權投資作為促進科技與金融結合的突破口。目前，全區共有經基金行業協會、發改委登記備案的股權投資基金66支，管理基金規模超過250億元，另有一批從事戰略性新興產業投資的投資公司，注冊資本規模達到210億元，在談股權投資基金規模超過300億元，成為廣州市股權投資機構集聚的核心區域之一，并被廣州市政府授予首個“廣州股權投資基地”稱號。
區域性股權交易市場輻射全省。2012年8月，廣州市在科學城建立了廣州股權交易中心，成為全省三大區域性股權交易市場之一。4年多來，廣州股權交易中心在完善綜合金融服務體系、創新融資產品、服務青年大學生創新創業等方面取得了驕人的成績，已在全省10個地市設立了業務中心，目前累計掛牌、展示企業超過了5500家，掛牌企業范圍覆蓋全省，融資交易額超過790億元，超過30家企業成功轉板“新三板”，成為華南地區科技中小企業價值發現和融資交易的新平臺。
成立全國獨家“青年大學生創業板”。2015年11月，由共青團廣東省委與廣州股權交易中心合作建設的“青年大學生創業板”，正式升級為全國“中國青年大學生創業板”，為全國青年大學生創新創業項目和企業提供孵化、托管、增信、融資、交易和退出等綜合金融服務。目前青創板掛牌項目近1700項，成功融資1.36億元。“中國青創板”的設立，標志著區域股權交易中心的“廣州經驗”將推廣至全國。
成為全省三大金融資產交易平臺之一。2014年4月，廣州金融資產交易中心在科學城設立，主要為各類基礎金融資產，以及基于基礎金融資產開發的金融證券化產品、金融衍生品提供登記、托管、信息發布、清算交收等服務，目前小貸資產收益權備案發行50筆，累計融資7.7億元，在金融資源配置中發揮著基礎性作用。
培育廣州首家創業板企業，資本市場企業數量占全市三分之一。2009年12月，開發區培育出全市首家創業板企業廣州陽普醫療科技股份有限公司，引領廣州上市“雙百工程”。目前，廣州開發區上市企業累計達到40家，約占全市的1/3，成為廣州市上市企業最密集的區域，境內外上市企業首發募集資金及增發募資資金近1000億元。“新三板”掛牌企業達到85家，其中創新層企業9家，位居全市前列。
率先探索實施科技型中小企業融資新模式。廣州市先行選擇科技企業較為集中的廣州開發區開展科技保險試點。2015年4月，廣州知識產權交易中心落戶科學城，為加快推進知識產權質押融資工作，解決知識產權流轉交易難和處置變現難的問題探索了新路徑。針對輕資產的科技型中小企業貸款難、融資難的問題，廣州知識產權交易中心推出的知識產權質押增信交易（知信保），能夠有效幫助“高知”企業通過知識產權進行融資，獲取貸款。目前知識產權項目掛牌量合計達到6781項，總成交金額7000多萬，成為國家知識產權運用和保護綜合改革試驗的重要內容。廣州開發區還出臺《企業專利權質押貸款扶持辦法》《企業專利權質押擔保貸款管理辦法》等一系列知識產權扶持政策。
廣州股權交易中心創新推出“股融通1號”純股權質押型融資產品、科技領軍人才信用貸款、財政提前支付信用貸款等新產品，切合了區內企業需求，進一步降低了科技型中小企業獲得銀行貸款的門檻。
國內規模最大的金融電子設備制造基地之一。廣州開發區在金融電子設備制造領域，聚集了一批在技術水平、創新能力、企業規模和經營業績等方面在全國同行業中居于領先地位的企業，其中，廣電運通是全球領先的貨幣處理設備及系統解決方案提供商，御銀科技是業內領先的ATM制造商及運營商。以金融設備龍頭企業為帶動，開發區集聚了廣州中崎、方欣科技等一批與金融電子設備制造相關的各類企業，如驗鈔機、嵌入式POS機、稅務電子應用等企業，成為國內規模最大的金融電子設備制造基地之一。
金融服務扎根區域做實做細
豐富的金融服務資源。廣州金融創新服務區加快金融類機構改革創新步伐，為科技型中小微企業提供全面配套服務，進一步增強市場功能。吸引20余家銀行在服務區內設立70余家分支機構及網點，其中平安銀行和招商銀行等機構設立科技支行。培育發展新興金融服務機構，設立小額貸款公司、融資租賃和融資擔保公司，打造廣州開發區互聯網金融產業園，引進廣東省互聯網金融研究會，為科技型中小微企業提供綜合、全面金融配套服務。
區域科技金融全鏈條服務平臺——凱得控股。凱得控股以金融服務創新和資本運作為手段，依托科技園區物理載體，設立產業母基金、引導基金（子基金）、種子基金、天使投資，對企業成長的各個階段給予階梯式支持。通過引入中科白云、德同、力鼎等基金，基金總規模115億元，到位資金40億元。累計直投或通過子基金投資科技型企業134家。凱得控股已形成包括風險投資、新興產業投資、融資擔保、小額貸款、股權交易中心、金融資產交易中心、互聯網金融信息服務等多層次科技金融服務體系。
廣州科技金融路演中心。依托廣州開發區高新企業眾多、創新創業活躍、投融資需求旺盛的實際，推動由廣州市政府與深圳證券交易所合作共建的“廣州科技金融路演中心”于2016年5月16日落戶廣州股權交易中心，為科技型中小企業提供全生命周期的投融資綜合服務，目前已連續舉行7期企業投融資常態化路演活動，累計35家優質企業利用平臺進行了高效路演。
廣州新三板企業路演中心。為推動廣州新三板企業對接資本市場，廣州市金融工作局與深圳全景網絡有限公司合作共建的廣州新三板企業路演中心于2016年11月4日在廣州股權交易中心落戶，為新三板企業提供投融資對接、路演宣傳等全方位金融服務，目前已舉行首期常態化路演活動，5家新三板企業以“現場+網上”形式同時向經審核的投資機構及上市公司開放同步直播。
廣州開發區“融資匯”產融對接平臺。為加強統籌區域產業投融資體系建設，廣州金融創新服務區創設了“融資匯”產融對接平臺，打造優質的政府金融服務品牌，通過建立常態化的產融對接活動機制，切實提高融資對接效率。目前已舉辦了八場不同融資主題的專場活動，約200家企業享受個性化融資對接，區域產融對接成效顯著。
加強謀劃：打造國家級綜合性金融創新試驗基地
展望“十三五”，廣州金融創新服務區將深入貫徹落實廣州市委、市政府關于加快廣州區域金融中心建設的戰略部署，全面提升廣州金融創新服務區的服務水平、能力與效率，努力打造立足廣州、輻射廣東、面向全國的科技金融集聚區、綜合性金融創新試驗基地，成為廣州區域金融中心建設的重要支柱。
到2018年，金融創新服務區“一核兩翼多支點”的空間架構基本形成，集聚以科技金融、產業金融、互聯網與數據金融為特色的各類金融機構超過50家，股權投資類機構超過100家，資金管理規模超過500億元，成為具有區域影響力的金融服務和股權投資基地。企業信用管理體系初步建立，形成以股權投資為核心，以資本市場為引領，信貸、投資、保險、擔保等多種方式相結合的投融資體系，金融服務實體經濟的水平、能力和效率顯著提升。以金融創新服務區為依托，廣州開發區企業上市和“新三板”掛牌企業超過200家。廣州股權交易中心掛牌企業超過8000家，廣州金融資產交易中心掛牌資產金額超過1000億元，重大金融平臺的服務和輻射帶動能力進一步增強。
“一核兩翼多支點”
一核：重點建設以科學城為中心的廣州金融創新核心區，發揮科學城總部經濟區、商業中心、綠地中央廣場、科匯金谷等金融集聚區的帶動作用，加速金融機構集聚發展；
兩翼：打造知識城跨境金融創新區，發展臨港經濟區供應鏈金融、電商金融特色功能區；
多支點：將科學大道——開創大道塑造成為科技金融大街（金融創新大道），設立“科技金融大廈”，認定一批金融集聚區，做實多支點物理空間布局。
三大金融服務動能
加快發展科技金融，大力引進股權投資機構，推進區政府投資基金建設，鼓勵孵化器運營機構開展天使投資，積極鼓勵金融機構設立科技支行，發展科技小額貸款公司和科技擔保機構，創新科技保險、知識產權投融資模式。
優化發展產業金融，鼓勵醫療器械、先進裝備制造業龍頭成立獨立的融資租賃公司，支持行業龍頭企業聯合社會資本發起設立各類股權投資基金，圍繞支柱產業集群發展供應鏈金融。
穩健發展互聯網與數據金融，支持按規定設立互聯網私募股權眾籌平臺和實物眾籌平臺，推進移動電商、大宗交易電商交易網絡平臺，大力發展“大數據+金融”，引進相關大體量數據中心等大數據規模化應用服務項目。
金融資本與科技資源對接
日前，國務院確定首批28個雙創示范基地，包括17個區域示范基地、4個高校和科研院所示范基地、7個企業示范基地。廣州高新技術產業開發區科學城園區被列為區域示范基地，正式納入國家雙創戰略體系的重點區域。
廣州金融創新服務區將積極構建有利于“大眾創業、萬眾創新”的政策制度環境和公共服務體系，圍繞產業鏈部署創新鏈，圍繞創新鏈配置資金鏈，加速科技與金融融合發展。
重點引導創業投資集聚發展。探索“撥改貸”“撥改投”、無償資助與有償資助并行，事前資助與事后資助結合的研發資金投入機制。大力發展以天使投資為重點的創新創業投資，設立區科技企業孵化器天使投資引導基金，支持社會資本開展科技創業天使投資，壯大區天使投資聯盟。鼓勵企業引入投資，對孵化期、初創期和早中期的企業完成引入創業投資或眾籌平臺股權投資的給予一次性補助。
全面提升多維金融服務質量。創新銀行金融產品和服務模式，探索開展投貸聯動業務和風險補償資金池業務。完善企業上市和掛牌全鏈條服務，促進企業加快上市和實現產業鏈整合。推動債券市場創新發展，促進多渠道資金融通和降低融資成本。引導完善科技小額貸款的利率定價機制、審批機制、風險管理機制，引導融資租賃公司加大對區內產業轉型升級、外貿進出口、中小微企業等重點領域的支持力度，依托各類專業市場、產業園區、行業協會促進融資性擔保機構專業化經營與業務創新，推動保險服務小微企業融資，引導廣大企業運用保險產品進行增信。
搭建金融服務平臺。積極鼓勵和引導各類中小微企業、科技企業、戰略性新興企業到廣州股權交易中心掛牌交易和孵化培育，將廣州股權交易中心打造成為政府政策和資金支持中小微企業的綜合運用平臺。支持廣州股權交易中心建設“中國青創板”，打造中國青年大學生創業綜合金融服務平臺。支持廣州知識產權交易中心解決知識產權流轉交易難和處置變現難的問題，支持金融機構充分利用好知識產權交易中心的平臺，開展圍繞知識產權質押為主的系列信貸支持業務。
完善科技金融服務機制。建立科技金融信用體系，構建投融資、信用、金融服務外包、技術支持等金融服務平臺。創新政府科技和產業資金投資方式，強化新型研發機構成果轉化的金融扶持力度，綜合采取創業投資、股權資助、信貸風險補償、貸款貼息、績效獎勵等方式支持其產業化。成立廣州市科技金融綜合服務中心高新區分中心，聯合各類社會組織機構合力共建并分步式發展，全面支持種子期、初創期企業快速發展。打造凱得金融控股集團，支持凱得公司對所持有科技金融板塊骨干企業進行整合，提升核心競爭力，打造地區性優秀金融服務平臺。
優化環境:構建金融機構集聚發展新高地
廣州開發區于2016年3月印發了《廣州開發區 黃埔區促進科技、金融與產業融合發展實施辦法》（穗開管辦〔2016〕26號），圍繞科技金融、產業金融等特色金融業態，加大政策扶持力度，著力引進重點金融機構、股權投資企業以及融資擔保、融資租賃和金融服務機構，鼓勵金融機構投資實體經濟和創新創業。
重點金融機構、股權投資企業落戶獎勵最高800萬元
在區內新設立或新遷入后三年內達到相應資產規模條件的銀行、證券、保險等金融業機構以及公司制股權投資企業，按照注冊資本，給予落戶獎勵100萬元—800萬元；增資額度達到一定規模的，可按相應檔次獲得落戶獎勵。合伙制股權投資企業，根據受委托管理資金規模，給予100萬元—600萬元落戶獎勵。
上述落戶獎勵及經營貢獻獎勵其中30%須由企業根據內部管理制度獎勵給企業管理團隊；其中20%須獎勵給專業人才。
經濟貢獻獎勵
每年組織對區內金融業機構、股權投資企業的業務收入及投資情況進行量化考核，根據其對全區的經濟貢獻給予獎勵。
金融機構投資家獎勵最高100萬元
經評定獲得廣州開發區投資家稱號的，將給予投資家不超過其上年度薪酬30%、最高100萬元的獎勵（稅后）。
金融機構骨干人才每年薪酬補貼3.6萬元
對符合條件的金融機構，每年給予每家2名骨干人才和專業人才薪酬補貼，薪酬補貼最高檔為3000元/月。
10億元規模以上基金區引導資金參股不低于1億元
給予不高于上級財政資金投資額10%的配套參股投資，最高500萬元。對資金規模10億元以上的創業投資基金，區引導資金可參股投資，每支基金參股額不低于1億元。
股權投資單個項目獎勵最高160萬
風險補償最高200萬元
對區內股權投資類企業所投資的區外企業遷入區內一年以上的，給予股權投資類企業投資金額5%的獎勵，最高100萬元；遷入企業三年內在“新三板”掛牌并進入最高層的，每持股10%獎勵10萬元；遷入企業三年內上市的，每持股1%獎勵50萬元。
鼓勵區內股權投資類企業投資人才創新創業項目，按項目給予累計投資金額5%的獎勵，對同一項目投資給予的獎勵最高不超過100萬元；因投資失敗產生投資虧損的，給予投資虧損額30%的補償，單個項目補償金額不超過200萬元。
金融服務機構獎勵最高100萬元
經認定的達到一定規模和能級的資產評估和信用評級機構，以及金融信息與數據服務、法律服務、會計服務、財富管理、金融培訓與認證等機構，一次性獎勵30萬元至100萬元。
每年對經過區金融主管部門考核通過的金融行業協會、學會、研究機構、創新聯盟等組織給予10萬元資助。
融資擔保機構業務獎勵最高200萬元
對區內融資擔保公司按其對科技型中小企業年擔保額的1%給予獎勵，最高200萬元。
融資租賃企業獎勵和業務補貼最高250萬元
每年根據區內融資租賃企業當年的營業收入、資金投放額等指標進行排序，對排名位于第一、二、三等次的分別給予50萬元、30萬元、10萬元獎勵。
區內融資租賃企業購入區內企業生產的設備，按不高于合同金額的0.5%給予融資租賃企業補貼，單個項目補貼不超過200萬元。
對獲得市融資租賃企業業務規模獎勵、融資租賃公共服務平臺獎勵的區內融資租賃企業，按市獎勵額度的50%給予配套獎勵。
辦公場地補貼最高100萬元
重點金融項目及股權投資企業購買自用辦公用房或購買土地自建辦公用房，按辦公用房建筑面積給予1000元/平方米的一次性補貼，重點金融項目補貼面積最高不超過1000平方米，其他金融項目補貼面積最高不超過300平方米。
在金融集聚區內租賃自用辦公用房且不轉租的，按辦公用房建筑面積在3年內每年按每月30元/平方米的標準給予補貼，重點金融項目補貼面積最高不超過1000平方米，其他金融項目補貼面積最高不超過300平方米。
精準扶持：為企業提供全過程投融資政策支持
廣州開發區堅持需求導向、精準扶持，遵循企業成長規律，制定實施一系列投融資扶持政策，構建了以《廣州開發區 黃埔區促進科技、金融與產業融合發展實施辦法》為引領的“1+N”金融政策體系，區財政每年安排科技金融發展資金2億元，為中小企業提供從種子期到成熟期全過程的金融政策支持，著力破解融資難、融資貴問題。
支持企業進入多層次市場融資
上市企業市區兩級最高補貼600萬元。廣州市金融局對在境內外證券市場新上市的廣州地區企業給予300萬元的一次性補貼；廣州開發區對企業上市最高給予300萬元補貼；對新遷入的上市企業，給予上市企業管理團隊100萬元獎勵。
新三板企業市區兩級最高補貼420萬元。廣州市金融局對進入全國中小企業股份轉讓系統掛牌交易的廣州地區企業給予100萬元的一次性補貼；廣州市科創委對完成股份制改造的科技型企業，補貼20萬元，與券商簽訂“新三板”推薦掛牌協議的補貼50萬元；廣州市工信委對首次進入證券市場掛牌的中小微企業補助最高不超過100萬元；廣州開發區對在“新三板”掛牌的最高給予100萬元的補貼，最高層掛牌的額外給予50萬元獎勵。
廣州股權交易中心掛牌市區兩級最高補貼70萬元。廣州市金融局對進入廣州股權交易中心掛牌交易的廣州地區股份制企業給予每家30萬元的一次性補貼；廣州市科創委對科技型企業完成在廣州股權交易中心科創板掛牌的股份公司給予10萬元補貼、有限公司給予5萬元補貼；廣州開發區對區內企業掛牌廣州股權交易中心，有限公司掛牌最高給予1.5萬元補貼，股份制公司掛牌最高給予30萬元補貼。
十項融資補助政策
廣州開發區設立專項資金，為企業提供覆蓋成長全過程的融資資助體系，包括融資獎勵、并購中介服務補貼、并購貸款貼息、發債補貼、科技保險補貼等，單家企業可申請的各類政策總資助額度累計最高達763萬元，有效幫助企業解決融資難、融資貴問題。
上市企業再融資的，按實際募集資金的1‰進行獎勵，最高50萬元。新三板企業定增融資，按實際募集資金的1‰進行獎勵，最高20萬元。廣州股權交易中心掛牌企業股權質押融資貼息最高10萬元。鼓勵企業開展并購，給予并購服務費50%的補貼，單個項目補貼金額不超過30萬元，每家企業每年補貼金額不超過50萬元。按并購貸款項目給予年利率1.5%的貸款貼息，最高100萬元。鼓勵企業通過債券市場融資，按融資金額給予分檔分段貼息，每家企業每年債券市場融資貼息累計不超過200萬元。
